[일본 후생연금 탈퇴일시금: 번외편] 떼인 세금 환급받는 법 (납세관리인 없이 가능?)

연금 환급은 받았는데, 세금까지 돌려받을 수 있다고요? 많은 분들이 후생연금 탈퇴일시금을 통해 일정 금액을 환급받으셨지만,  그중 일부는 소득세로 원천징수됩니다. 이 세금도 다시 환급받을 수 있다는 사실, 알고 계셨나요?

 

[일본 후생연금 탈퇴일시금: 번외편] 떼인 세금 환급받는 법 (납세관리인 없이 가능?)

 

일본 후생연금 탈퇴일시금 세금 환급, 직접 신청하는 방법(2025년 최신 가이드)

 

일본에서 일하고 돌아온 뒤, 후생연금 탈퇴일시금을 통해 수십만 엔을 환급받은 분들이 많습니다.
하지만 여기서 끝이 아닙니다. 해당 금액에서 원천징수된 약 20.42%의 소득세, 돌려받을 수 있다는 사실, 알고 계셨나요?

생각보다 많은 분들이 연금은 일부 돌려받으셨지만, 세금 환급까지는 포기하시거나 잘 몰라서 그냥 지나치시는 경우도 있습니다.
사실 떼어진 세금도 신청만 하면 환급이 가능한 제도이며, 일본 세무서에 서류를 제출하면 해외에 계셔도 계좌로 환급액을 돌려받으실 수 있습니다.

이번 번외편에서는 세금 환급이 가능한 이유, 환급 신청 자격, 준비 서류, 그리고 납세관리인을 지정하지 않고 진행하는 방법까지
2025년 기준 최신 정보 기준으로 정리해 드리겠습니다.

 

본문 목차

1. 왜 세금을 떼는가? – 탈퇴일시금과 소득세 공제 구조 2. 세금 환급 가능한 사람은 누구? – 환급 요건 정리 3. 필요한 서류는 무엇인가요? 4. 납세관리인이란? 직접 없이 가능할까? 5. 제출은 어디로, 어떻게 하나요? 6. 자주 묻는 질문 (FAQ) 7. 마무리 – 연금 끝이 아니라, 환급까지가 진짜 완결

 

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1. 왜 세금을 떼는가?

후생연금 탈퇴일시금을 수령하신 분들 중에는 입금 금액이 예상보다 적어 의아하셨던 분들도 계실 거예요. 그 이유는 일본 세법상 해당 환급금이 ‘퇴직소득’으로 간주되어, 약 20.42%의 소득세가 원천징수되기 때문입니다. 일시금 형태로 받는 소득에는 세금이 먼저 공제된 후 지급되는 구조인데요, 다행히 일정 요건을 갖추신 경우 이 세금을 돌려받을 수 있는 제도도 마련되어 있습니다.

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2. 세금 환급 가능한 사람은 누구일까요? 

안타깝지만 모든 분이 세금을 환급받을 수 있는 건 아닙니다.

일본에서 일을 마치고 완전히 귀국한 상태이며, 현재 일본에 거주하지 않는 비거주자인 경우에만 환급 신청이 가능합니다.

또한 ‘퇴직소득의 선택과세’라는 제도를 통해 세금을 다시 계산해 환급받는 방식인데요, 일정 조건을 충족해야만 적용이 가능합니다.

일본 내 소득이 남아있거나 재입국 예정인 경우에는 제한이 있을 수 있습니다.

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3. 필요한 서류는 무엇인가요?

소득세 환급을 신청하시려면 다음과 같은 서류를 준비해주셔야 합니다.
종류는 많지 않지만, 누락 없이 꼼꼼히 챙기시는 것이 중요합니다!

서류	설명	비고
퇴직소득의 선택과세 신고서	세금 환급을 위한 핵심 신청서	일본 국세청 양식 사용
탈퇴일시금 결정통지서	연금기구에서 발급한 수령금 통지서	원본 또는 사본 제출 가능
여권 사본	본인 확인용	사진면 포함, 유효기간 확인
납세관리인 지정서	일본 내 대리인을 지정하는 문서	해외 거주자는 필수 제출
환급금 수령 계좌 정보	환급 받을 해외 계좌 정보	영문 은행명, SWIFT 코드 포함 권장

📌 상황에 따라 은행 통장 사본, 주소 증명 등 추가 서류를 요청받을 수 있으니, 접수 전 세무서 또는 대행사에 미리 확인을 해보시기 바랍니다.

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4. 납세관리인이란? 직접 없이 가능할까?

일본 세무서에 세금 환급을 신청할 때, 본인이 직접 서류를 제출하기 어려운 경우에는 반드시 ‘납세관리인(納税管理人)’을 지정해야 합니다. 귀국 후 일본에 거주하지 않는 대부분의 신청자는 해당 사항에 포함됩니다.

납세관리인은 일본 내에 거주하는 성인이면 누구나 가능하며, 지인이나 가족, 또는 일본 세무사를 통하여 처리하실 수 있습니다.

공식적인 역할을 맡는 만큼, 서류를 정확히 전달하고 수령까지 관리해 줄 수 있는 사람을 지정하시는 것이 좋습니다.

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5. 대행사를 이용해도 될까요? 수수료는 얼마나 하나요?

납세관리인을 지정하기 어렵거나 서류 준비가 복잡하게 느껴진다면,

전문 대행사나 일본 세무사를 통해 환급 절차를 맡기는 방법도 있습니다.

업체에 따라 수수료는 다르지만, 일반적으로는 1만~3만 엔 정액제이거나 환급액의 20~30% 수준으로 책정되는 경우가 많습니다.

비용이 부담될 수 있지만, 절차를 정확히 진행해 주기 때문에 처음 시도하시는 분들에겐 편리한 선택이 될 수 있어요.

본인의 상황에 맞게 효율적인 방법으로 선택하시면 됩니다.

 

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6. 제출은 어디로, 어떻게 하나요?

소득세 환급 서류는 신청자의 주소지를 관할하는 일본 세무서(税務署)로 제출해야 합니다.

직접 방문하는 게 어려우신 분이 대부분이실 테니, 서류는 국제우편으로 보내시면 됩니다.

제출 시에는 등기나 EMS처럼 추적 가능한 방식으로 보내시는 것이 안전합니다.

납세관리인을 지정하시는 경우엔, 그분이 세무서에 직접 제출하거나 우편 발송을 대행할 수 있습니다.

서류 접수 후 환급까지는 보통 3~6개월 정도 소요되며, 지정한 해외 계좌로 환급금이 입금됩니다.

입금 여부는 납세관리인을 통해 확인할 수 있습니다.

 

📌 참고로, 각 세무서 주소는 국세청 일본 공식 웹사이트 또는 ‘税務署 一覧’으로 검색하시면 확인할 수 있습니다.

 

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7. 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q. 세금 환급은 꼭 신청해야 하나요?
꼭 해야 하는 건 아니지만, 생각보다 금액이 커서 안 하기엔 너무 아깝습니다. 절차도 생각보다 복잡하지 않으니 상황이 되신다면 꼭 신청하시는걸을 추천드려요.

Q. 환급받는 금액은 전액인가요?
대부분의 경우 원천징수된 세금 전액이 환급되지만, 개인별 조건이나 계산 방식에 따라 차이가 생길 수 있습니다.

Q. 납세관리인은 꼭 지인이어야 하나요?
지인이 아니라도 괜찮습니다. 일본 세무사나 대행업체도 납세관리인으로 지정이 가능합니다.

Q. 환급 결과는 어디서 확인하나요?
세무서에서 별도 안내는 하지 않으므로, 납세관리인을 통해 계좌 입금 여부를 확인하는 것이 가장 확실합니다.

 

 

탈퇴일시금 청구가 끝이 아니라, 소득세 환급까지 챙겨야 진짜 완결

 

많은 분들이 환급 가능 사실을 몰라 아쉽게 놓치기도 하지만,
이 글을 통해 여러분은 마지막 한 조각까지 준비하실 수 있게 되었길 바랍니다.
정당한 세금 환급, 여러분도 꼭 받아보시길 바랍니다. 감사합니다 😊

 

✔️요약 체크리스트  
- 환급 대상: 일본 비거주자  
- 준비 서류: 5가지  
- 제출처: 관할 세무서  
- 평균 소요 기간: 3~6개월  
- 납세관리인 or 대행사 필요